В пн президент Mizuho Financial Group Ясухиро Сато принес извинения за сбои в системе контроля банка, позволившие гангстерам получать кредиты на покупку каров. Застыв в глубочайшем поклоне, он олицетворял собой делему, которая уже издавна преследует японские денежные рынки.
В связи с тем, что традиционные источники дохода гангстеров — складской бизнес, грузовые перевозки и недвижимость — сократились из-за долговременной экономической стагнации в Стране восходящего солнца, члены якудзы решили испробовать новейшие способы получения легких средств — акции и банковские кредиты.
Регуляторы удвоили усилия по контролю за системой. В этом году Ассоциация дилеров по ценным бумагам Стране восходящего солнца, представляющая интересы около 500 брокеров и денежных посредников, начала инспектировать данных о клиентах по базе милиции, которая включает информацию о 10-ках тыщах лиц, аффилированных с якудзой. Общественные компании при всем этом продолжают группировать годовые собрания акционеров в течение пары дней сначала лета, чтоб препятствовать проникновению на их «антисоциальных элементов».
Но удержать гангстеров от внедрения в банковскую систему оказалось труднее. В 2007 г. регуляторы наложили санкции на подразделение Митсубиши UFJ Financial Group за ведение бизнеса с криминальными группировками. Два года спустя Агентство денежных услуг (FSA) нашло, что японское подразделение Citibank не владеет довольно развитой системой контроля, чтоб не допустить операций с бандитами.
Согласно докладу, который был изготовлен по итогам независящего расследования, выполненного юристами по заказу Mizuho, члены якудзы смогли «выжать» из банка за пару лет около $2 млн. Как им это удалось?
Обыгрывай систему
Mizuho Bank, основное кредитное подразделение группы, естественно, не переводил бандитам средства впрямую. Банк делал это через аффилированную с ним компанию Orient, также известную как Orico. Кредиты, выданные и гарантированные Orico, потом рефинансировались у Mizuho. Схожее кэптивное кредитование является всераспространенной практикой в Стране восходящего солнца, где любой из 3-х больших банков — Mizuho, Митсубиши UFJ Financial Group и Sumitomo Mitsui Financial Group — владеет таковым денежным подразделением, выдающим гарантированные и негарантированные займы.
Неувязка заключается в процессе сбора данных о клиенте. Согласно исследованию, проведенному группой независящих профессионалов, Mizuho доверил Orico первичную проверку инфы о клиентах еще в 1997 г., когда кэптивный бизнес и был сотворен Dai-Ichi Kangyo, одним из 3-х банков, который потом вошел в состав MFG.
Только с 2010 г. Orico ввела наиболее твердый механизм проверки, опосля того как Mizuho стал обладателем контрольного пакета акций компании.
Mizuho «не хватало понимания значимости борьбы с проблемой», считает управляющий группы профессионалов Хидеки Накагоме, судья на пенсии, который ранее вел расследования по делу о мошенничестве в Olympus и утечке инфы в Nomura Holdings. «Мы не смогли обеспечить контроль на входе», — признает один из служащих Mizuho, знакомый с ситуацией....